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金融租赁总资产近8000亿,2012年净利增六成

编辑:李小涛 来源:上海证券报 日期:2013-1-23 人气:360

数据显示,目前金融租赁全行业的杠杆率离银监会划定的12.5倍“天花板”已经不远。业内资深人士预计,在2013年,如果金融租赁企业不再进行比较大的增资,那么行业增速将会出现明显的放缓。

记者获悉,截至2012年末,银监会监管下的20家金融租赁企业总资产规模达7986.29亿元,同比增长51.6%。而上年末,已开业的17家金融租赁企业总资产规模为5267.78亿元。

今年增速或放缓

数据显示,截至2012年末,全行业融资租赁资产规模达6979.71亿元,经营租赁资产规模为582.64亿元,分别同比增长52.75%、38.19%。而上年同期,这两项资产规模分别为4569.35亿元、421.61亿元。

负债方面,截至去年年末,全行业总负债7136.40亿元,同比增长53.76%。数据显示,上年同期,全行业总负债规模为4641.19亿元。

数据还显示,全行业的实收资本仅为631.23亿元。按照银监会的规定,金融租赁企业的杠杆率不得超过12.5倍。如果简单地不计入未分配利润等数据进行测算得出时点数据不太准确,但实际上全行业的杠杆率离“天花板”已经不远。业内资深人士称,可以预计的是,2013年,如果金融租赁企业不再进行比较大的增资,那么行业增速将会出现明显的放缓。

该人士称,由于监管层对金租企业的增资审批方面比较严格,因而包括工银租赁、民生租赁等在内的金融租赁企业进行了资产证券化的尝试。“通过该种方式,将租赁资产转出表外,从而降低了杠杆倍数。”据悉,目前,工银租赁、民生租赁的资产证券化均已获得监管机构的批文。

针对融资租赁资产近7000亿元的规模,该人士称,这实际了说明了金融租赁企业做的还是类信贷业务,而经营租赁方面的业务主要是在飞机、轮船等设备的租赁。

去年行业业绩大增

2012年全行业实现营业收入535.9亿元、营业净收入为226.89亿元、净利润为102.25亿元,分别同比增长62.16%、48.41%、60.17%。而上年同期,全行业实现营业收入330.47亿元、营业净收入为152.88亿元,净利润为63.84亿元。

尽管国银租赁、工银租赁、民生租赁、交银租赁分别以1408.87亿元、1190.49亿元、960.98亿元、707.95亿元的总资产规模位居行业前四名,但行业的利润排名与资产规模排名并不一致。在净利润方面,国银租赁、民生租赁、工银租赁、华融租赁分别以12.24亿元、12.21亿元、11.66亿元、10.06亿元居于行业前列。就此,该人士认为,这说明工银租赁业务的利差要小于民生租赁。

不过,各家金租企业的净利润增速则另有千秋,在剔除2012年开业的浦银租赁、皖江金租、北部湾金租数据不具可比性之后,兴业租赁、招银租赁、信达租赁、农银租赁、建信租赁分别以同比增长125.93%、116.54%、106.90%、87.84%和68.46%居于行业前列。

一般而言,金融租赁企业开展业务后第三年的生息资产规模增长较快,这也就导致了其利润增速会发展较快,但到了第五年则会进入相对稳定期。

由于2012年经济形势的复杂性,行业内部分企业的不良资产率出现了不同程度的上升。其中民生租赁、信达租赁、华融租赁的不良资产率分别较上年末增加了42个基点和36个基点、22个基点。与此同时大多数企业均增加了拨备,并大幅提高了拨备覆盖率。

数据显示,截至2012年末,山西金租、华融租赁、江苏金租、长城国兴金租分别以1.29%、0.96%、0.90%、0.88%的不良资产率居于行业前列。

2012年下半年以来,融资租赁企业的涉诉纠纷出现上升趋势,多家企业发起了对承租人的诉讼。日前,有媒体报道称,中国涉外商事海事审判网发布的消息显示,“日前,海商庭接办华融金融租赁股份有限企业诉至宁波海事法院的四个船舶融资租赁合同纠纷案件,总标的额高达6亿余元。”

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